Comment trader le Forex, comprendre les risques et éviter les arnaques ?
Comment gagner de l'argent en tradant le Forex ?
Avant d'acquérir la connaissance de quelques termes spécifiques voici une vidéo d'un exemple de trade. Cela vous permettra de mieux visualiser à quoi ressemble une plateforme de trading.
Pip, spread, lot et effet de levier : 4 notions indispensables
Pip
Un pip est une unité de mesure désignant la dernière décimale d'une cotation. Par exemple si le cours de la paire EUR/USD est à 1,1339 on dira qu'il augmente d'un pip s'il passe à 1,1340. Le Pip permet donc de mesurer votre bénéfice ou votre perte.
Sur certaines valeurs le pip représente la 4ème décimale comme sur l'EUR/USD, sur d'autres la 2ème décimale seulement : CAD/JPY par exemple. Plus la différence de valeur entre deux devises est faible plus on ajoute de décimale. Pourquoi : pour pouvoir sentir chaque frémissement du cours.
Spread
Le spread explique la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'une valeur : il correspond à la commission que prélève la plateforme de trading que vous utilisez. Ce spread se compte en pip et est différent pour chaque paire, indice boursier ou matière première. Il varie aussi selon les plateformes et dans le temps.
Sur cet aperçu de la paire euro/dollar, le cours à l'achat est exactement de 1,1339 pip et le cours à la vente de 1,1336. Ces 3 pips d'écart représentent le spread que prélève la plateforme que j'utilise. Pour que mon trade soit gagnant, il faut donc que le cours change d'au moins 3 pips dans la direction souhaitée.
Le spread se paye à l'ouverture de la position à l'achat et à sa clôture lorsqu'on vend. Si vous m'avez bien suivi, quand vous vendez la paire EUR/USD à 3 pips de spread vous ne payerez ce spread qu'à la fermeture de la position, pas à son ouverture.
Ici le pip vaut : 0,0001€ / taux de change de 1,339 = 0,0000746 €
1 trade = 1 lot
On a vu qu'un pip représente une somme ridicule - moins de 0,0001 € sur la paire sur la paire euro/dollar - vous allez comprendre pourquoi avec la notion de lot.
Comme l'explique La Tribune :
Un lot est une quantité destinée à être échangée sur le Forex.
Cette définition simple mérite cependant des explications. La taille standard d’un lot est de 100.000 unités - bien que cette taille soit variable selon les plateformes de trading. On mesure les fluctuations des devises avec le pip qui est, comme on l'a vu, la plus faible variation d’une valeur. En utilisant un effet de levier de 1:100, ouvrir un lot vous coûtera 1000$. Dans cette configuration, on risque de perdre ou de gagner 10$ à chaque déplacement d'1 pip.
On conseille en général de ne pas investir plus de 10% de son capital par trade, en conséquence les courtiers forex exigeaient jadis un dépôt initial de 10 000$ minimum. Le commun des mortels ne disposant pas de cette somme, seuls les riches pouvaient trader le forex. Ce n’est plus le cas de nos jours puisque d’autres types de lots peuvent être tradés :
- les minis lots à 10 000$
- les micros lots à 1000$ ou moins (selon les plateformes de trading)
L'effet de levier : moins d'investissement / plus de risque
Quand vous lancez une opération vous définissez plusieurs choses dont le montant investi et l'effet de levier utilisé. L'un multiplié par l'autre donne la taille du lot : ici 1000 unités. Plus le levier est élevé, plus une variation d'un pip aura une conséquence élevée sur votre trade.
Le niveau de risque d'un trade est donc lié au levier utilisé car il vous rend dépendant de la plus petite variation du cours.
Dans l'exemple ci-dessous j'utilise un levier assez faible de 1:50 me permettant de n'investir que 20$ dans ce trade. La paire EUR/USD ayant un pip à la 4ème décimale chaque déplacement d'1 pip me coûtera ou rapportera 0,10$. Il faudrait donc une variation baissière de 200 pips pour que la totalité de l'investissement soit perdue. Cela me laisse donc le temps de voir venir. Et je n'aurai perdu que 20$ au pire des cas. Avec le Stop Loss j'ai même défini ici une perte maximale de 10$.
Si l'effet de levier permet d'investir peu, il limite les profits tout en décuplant les risques de perte car il resserre l'écart entre le stop loss et le take profit, plus cet écart est faible, moins vous avez de maîtrise sur votre trade.
Gérer le risque avec stop loss et take profit
Limitez vos pertes avec Stop Loss
Ces deux valeurs se définissent à l'ouverture d'une position et peuvent être modifiées à loisirs jusqu'à sa fermeture. Stop Loss défini à quel moment vous souhaitez que la position se ferme de manière automatique au niveau des pertes, take profit fait l'inverse.
Il est important de bien définir ses deux variables :
- plus leur valeur est éloignée de la valeur d'ouverture, plus vous prenez de risques et plus vos gains potentiels seront élevés.
- À contrario plus vous resserrez l'écart entre le stop loss (SL) et le take profit (TP) moins le risque est important, en conséquence vos profits et pertes possibles seront plus faibles.
Un cambiste (nom français de la personne qui trade sur le Forex) efficace se donne les moyens de contrôler ses transactions en établissant des règles de gestion de portefeuille clairement définies. Vous choisissez votre niveau de risque grâce au déclenchement automatique de SL et TP, à vous de voir quel seuil de déclenchement vous convient.
Pourquoi fixer un seuil de Take Profit ?
Limiter ses espoirs de gains limite tout autant ses risques de pertes.
Un cours varie sans cesse : il monte et descend, si vous attendez qu'il monte trop, vous aurez les yeux plus gros que le ventre et prendrez le risque de le voir redescendre parfois très bas alors que vous auriez pu vous contentez d'un gain modeste. Un petit gain étant toujours préférable à une grosse perte, il ne faut pas fixer trop haut le TP.
En règle général, il paraît sage de fixer ses limites de profit ou de perte à égale distance de l'ouverture de la position :
- un Stop Loss trop proche de l'ouverture est trop risqué, à la première chute du cours votre trade sera fermé en négatif.
- Un SL trop laxiste vous laissera plus de chance de vous refaire si le cours chute mais s'il atteint le seuil, la perte sera énorme !
- La logique du Take Profit est symétrique, un seuil trop élevé laissera au cours le temps de redescendre.
- Un TP trop restrictif ne vous permettra que d'enregistrer un profit marginal.
Comment transformer un ordre Stop Loss en profit ?
Un bonne tactique pour réduire ses pertes est de faire évoluer le Stop Loss tout au long de la vie de votre trade en le resserrant de votre Take Profit si le cours évolue à votre avantage, ainsi vous ne laisserez pas le cours retomber trop bas et le SL peut se transformer en profit.
Entrainez-vous dès maintenant ?
Vous avez désormais suffisament d'éléments pour effectuer vos premiers trades en mode démo. De nombreuses plateformes de trading proposent un mode « entrainement » gratuit, commencez donc par réaliser quelques essais avant de poursuivre ce tutoriel.
Cependant certaines sont mieux adaptées aux débutants, nous vous recommandons d'ouvrir un compte démo sur eToro :
FoxyRating recense ces plateformes à travers divers comparatifs dont les nuances seront expliquées dans la suite du tutoriel :
